各机构联合起来打击洗钱活动

一名工人在中国东部山东省临沂市的一家银行清点人民币。（图片/新华社）

出台打击犯罪行为和完善风险防范体系的方案

中国准备进一步巩固金融业管理，增强国家打击洗钱的能力。

今年1月，中国人民银行、公安部、国家监委等8个部门联合发布了反洗钱行动计划。还启动了一项针对洗钱的行动，该行动将于 2022 年 1 月至 2024 年 12 月进行。

行动计划要求，各机构要结合实际，细化工作方法，严厉打击各种形式的洗钱及相关犯罪活动，健全全国洗钱风险防控体系。

中纪委表示，反洗钱斗争依然严峻，尤其是随着虚拟资产、数字货币等新技术的出现。犯罪活动和洗钱活动也变得更加交织在一起，使得追踪跨境非法资金变得越来越困难。

有的人在国内犯罪，在国外收钱，或者通过地下钱庄或渠道转移非法所得资金。

《刑法》对洗钱的定义包括隐瞒毒品犯罪、有组织犯罪、恐怖主义、走私、贪污贿赂、金融诈骗和以各种方式清洗所得的收入和利益。

典型的涉毒洗钱案件是安徽合肥的一名费姓毒贩。4 月，费先生 11 次向两名吸毒者出售了 6 克甲基苯丙胺。费通过微信收款。

为了掩盖毒品钱的来源，费先生通过微信将毒品销售中的 6,800 元人民币（合 1,070 美元）转给了一名姓程的同伙。然后，他删除了任何收款或转账的记录。

6月，费因涉嫌贩毒和洗钱被捕。7月，蜀山市人民法院判处费某有期徒刑5年6个月，并处罚金2万元。

其同伙程某因洗钱罪被判处拘役五个月，缓刑八个月，并处罚金3000元。

1月，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布金融机构客户尽职调查要求及客户身份信息和交易记录保存管理办法。

这些措施有利于机构顺应金融业发展，加强洗钱和恐怖融资风险防范。

该文件将于3月1日起实施。规定商业银行、农村合作银行等金融机构必须对客户进行身份识别和验证。

个人客户超过5万元人民币或等值1万美元的外币资金的来源或用途，必须进行核算和登记。

金融机构在与客户建立业务关系时，必须根据从客户处获得的信息进行适当的尽职调查和风险评估。管理办法称，对洗钱或恐怖融资风险最高的客户，金融机构应至少每年进行一次审计。

近年来，随着金融产品和业务模式的演进，金融行业反洗钱工作出现了新的挑战。

中国人民银行表示，为防范我国洗钱和恐怖融资风险，有必要制定新措施，进一步完善和加强反洗钱监管体系。

中国人民银行表示，金融机构的尽职调查需要进一步强调基于风险的措施，提高金融服务的效率，同时防止金融系统被用于从事洗钱和其他犯罪活动。